Si eres un expatriado viviendo en Tailandia pero aún tienes obligaciones fiscales en Estados Unidos, ¡has llegado al lugar correcto! En este artículo te presentaremos una guía completa sobre cómo pagar impuestos estadounidenses desde Tailandia. Sabemos que entender el sistema fiscal de otro país puede resultar abrumador, pero con nuestra ayuda simplificaremos el proceso para que puedas cumplir con tus deberes tributarios sin estrés. Así que prepárate para obtener toda la información necesaria para manejar eficientemente tus impuestos estadounidenses desde la encantadora tierra de Tailandia. ¡Comencemos!
Estados Unidos tiene estrictos requisitos de registro para los estadounidenses que viven en el extranjero. Si obtiene algún tipo de ingreso dentro o fuera de los Estados Unidos, es muy probable que deba presentar una declaración de impuestos como ciudadano estadounidense.
Los impuestos rara vez son interesantes o emocionantes a menos que obtenga un reembolso, pero es importante saldar sus obligaciones para no infringir la ley.
En esta guía, le explicaré todo lo que necesita saber sobre cómo presentar su declaración de impuestos estadounidense desde Tailandia.
Desde sanciones hasta beneficios, plazos de prescripción y declaraciones de impuestos estatales y federales, al final de esta publicación sabrá exactamente lo que debe hacer.
1. ¿Quién debe presentar una declaración de impuestos en EE. UU.?
Si es ciudadano estadounidense o extranjero residente, está obligado por ley a declarar ingresos de todas las fuentes dentro y fuera de los Estados Unidos. Hay algunas excepciones, consulte a continuación, pero en términos generales, si está ganando dinero, deberá presentar una solicitud.
Incluso si no terminas pagando impuestos al IRS, algo que muchos expatriados no hacen, como expatriado estadounidense en Tailandia necesitarás completar una declaración de impuestos para declarar tus ingresos.
2. ¿Quién no tiene que presentar documentos? (requerimientos mínimos)
Dependiendo de su estado civil para efectos de la declaración y su edad, es posible que no deba completar una declaración de impuestos.
Estos son los requisitos mínimos:
1.Soltero:
Menores de 65 años: $12,400
65 años o más: $14,050
2. Matrimonio separado:
Cualquier edad – $5
3. Jefe de hogar:
Menores de 65 años: $20,300
65 años o más: $18,650
4. Inscripción conjunta de un matrimonio:
Menores de 65 años (ambos cónyuges): $24,800
65 años o más (un cónyuge): $26,100
65 años o más (ambos cónyuges): $27,400
5. Viudo(s) calificado(s) con hijos dependientes:
Menores de 65 años: $24,800
65 años o más: $26,100
6. Independencia:
Cualquiera – $400
Parece bastante simple, pero incluso si sus ingresos están por debajo del ingreso mínimo indicado para su grupo de edad y estado, aún deberá presentar una declaración de impuestos si se encuentra en alguna de las siguientes categorías de «circunstancias especiales».
Circunstancias especiales:
- Debe impuestos sobre una cuenta de ahorros para la salud o un plan de jubilación
- Debes un impuesto mínimo alternativo
- Debes impuestos domésticos
- Si ganó al menos $108.28 en salarios de una iglesia exenta de impuestos o de una organización controlada por la iglesia
- Si recibió distribuciones de una cuenta de ahorros para la salud o MSA
- Si necesita pagar un préstamo sobre el valor líquido de la vivienda de 2008 (u otro impuesto de recuperación).
- Si debe impuestos del Seguro Social/Medicare sobre ingresos no declarados (propinas)
Sí. Es un gran dolor de cabeza comprender todas estas reglas diferentes, razón por la cual la mayoría de los expatriados estadounidenses, incluso si no terminan pagando impuestos, simplemente presentan una declaración de impuestos solo para asegurarse de que estén cubiertos.
Razones para presentar la solicitud independientemente del estado
Es posible que tenga derecho a un reembolso según un plan determinado, ya sea por motivos fiscales o de otro tipo, y para reclamar este reembolso deberá presentar una declaración de impuestos.
Además, si existe la posibilidad de que regrese a los EE. UU. en el futuro, es posible que no sea elegible para beneficios como un crédito fiscal por combustible si no presentó una declaración de impuestos el año anterior.
Aquí hay una lista de razones que podrían hacer que valga la pena enviar un mensaje:
- Si califica para el crédito para compradores de vivienda por primera vez
- Si califica para el crédito fiscal del seguro médico
- Si pagó en exceso el impuesto estimado
- Si califica para un crédito fiscal federal sobre combustible
- Si se retuvieran impuestos de su salario
- Si califica para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo
- Si califica para el Crédito de Oportunidad Americana
- Si tiene hijos y es elegible para el crédito tributario por hijos
- Si ha adoptado un niño y es elegible para el crédito fiscal por adopción
- Si puede reclamar el crédito por el impuesto mínimo del año anterior
3. Declaraciones de impuestos estatales versus federales
Si no puede demostrar su residencia en otro lugar o no tiene vínculos específicos con un estado, es posible que también deba presentar una declaración de impuestos estatal además de presentar una declaración de impuestos federal.
Sin embargo, algunos residentes tienen la suerte de evitarlo.
Sólo hay 9 de 50 estados que no exigen declaraciones de impuestos estatales. Estos son los siguientes:
- Wyoming
- Washington
- Texas
- Dakota del Sur
- Nevada
- Florida
- Alaska
Estos estados no imponen impuestos estatales sobre la renta a sus residentes, y esto también se aplica a los emigrantes de estos estados.
Si planea vivir en el extranjero, puede evitar los requisitos de presentación de impuestos estatales mudándose a uno de estos nueve estados antes de mudarse. La mudanza debería realizarse entre 6 y 12 meses antes de la salida prevista.
Además, Tennessee y New Hampshire sólo imponen impuestos sobre intereses y dividendos, lo que hace la vida un poco más cómoda para los expatriados de estos dos estados.
Los 4 estados difíciles
Si tienes la mala suerte de vivir en uno de los «cuatro difíciles» (Nuevo México, Virginia, Carolina del Sur o Colorado), te espera un momento difícil. A estos estados no les gusta la idea de perder dinero de los impuestos si uno de sus residentes huye al extranjero.
Si abandona estos estados, dependerá de usted demostrarle al estado que no regresará y que, por lo tanto, no necesita presentar una declaración, lo cual no será fácil.
Carolina del Sur y Colorado son los más ocupados cuando se trata de hacer conexiones que sugieran planes de residencia futuros. Si alguna de las siguientes situaciones se aplica a usted, es poco probable que pueda evitar la presentación de impuestos gubernamentales mientras esté en Tailandia:
- Registro de votantes
- direccion postal
- Hipoteca o arrendamiento de una propiedad
- licencia de conducir estatal
- en estados miembros
- Facturas de teléfono y/o electricidad.
- tarjeta de biblioteca
- Membresías de clubes
- Inversiones gubernamentales o cuentas bancarias
Los 37 estados neutrales
Los 37 estados restantes se consideran neutrales. Si ha vivido en el extranjero durante más de seis meses, es relativamente fácil quedar exento de la obligación tributaria estatal, siempre que pueda demostrar su residencia en el extranjero.
4. ¿Cuáles son las sanciones por no presentar una declaración de impuestos en Estados Unidos?
Las multas varían y se acumulan indefinidamente, por lo que después de cinco años pueden duplicar con creces la carga fiscal original.
Además, el gobierno de EE. UU. tiene una serie de leyes que hacen ilegal no declarar cuentas bancarias extranjeras.
El gobierno de Estados Unidos también está explorando la posibilidad de negarse a renovar los pasaportes estadounidenses para que el IRS pueda recaudar miles de millones de dólares en impuestos no pagados.
En resumen, el gobierno estadounidense sabe que 8,7 millones de ciudadanos estadounidenses viven en el extranjero y sólo alrededor de 500.000 de esas personas declaran sus impuestos en el extranjero. Con el aumento de la deuda estadounidense, el IRS está aumentando sus esfuerzos para recaudar los impuestos no pagados.
Hay aproximadamente 40.000 expatriados estadounidenses que viven en Tailandia y se espera que la gran mayoría presente declaraciones de impuestos anuales.
5. ¿Qué pasa si planeo no regresar nunca a los EE. UU.?
Este es el caso de muchos expatriados en Tailandia. Muchos trabajan aquí, pagan impuestos locales y tienen poco interés en regresar a Estados Unidos. Entonces, ¿por qué debería molestarse en hacer una devolución, y mucho menos en entregar dinero a un país del que no tiene ningún beneficio, aparte del privilegio de un pasaporte estadounidense?
La cuestión es que ese puede ser el caso ahora, pero ¿qué pasa si necesitas regresar para cuidar a un familiar enfermo, o si la situación en Tailandia cambia políticamente y el país se vuelve inestable y necesitas regresar? Esto no es inusual en otros lugares.
O, afortunadamente, quizás quieras visitar Estados Unidos con tu cónyuge tailandés. Para obtener una visa estadounidense para su cónyuge, debe presentar copias de las declaraciones de impuestos de los últimos tres años.
¿O tal vez quiera comprarle a su hijo mitad tailandés una casa en Estados Unidos? O tal vez esté ganando dinero y quiera invertir en los mercados estadounidenses.
¿Realmente vale la pena cortar todos los contactos para presentar la declaración de la renta?
Si vive en Tailandia o en otro lugar en el extranjero y desea que una empresa confiable presente su declaración de impuestos, le recomiendo Taxes For Expats.
Muchos de mis lectores los usan y tienen una calificación excelente en Trustpilot.
+ Obtén $25 de descuento en tu devolución usando este enlace
6. ¿Existe un plazo de prescripción para el pago de impuestos?
Existe el mito de que si no presenta la declaración durante un cierto número de años, el IRS no puede reclamar su dinero.
Aquí está la realidad: no existe un estatuto de limitaciones para las declaraciones de impuestos no presentadas. Si nunca presenta una declaración de impuestos, el tiempo nunca comienza con un plazo de prescripción y, por lo tanto, nunca se agota.
Seamos realistas: el gobierno nunca permitiría que existiera este vacío legal.
7. Cuentas bancarias extranjeras no declaradas
Muchos expatriados estadounidenses tienen cuentas bancarias no declaradas, a menudo porque simplemente no sabían que tenían que declararlas.
Sin embargo, no se preocupe, tiene la opción de informar estas cuentas extranjeras mediante divulgación silenciosa o mediante la Iniciativa de divulgación voluntaria offshore.
Sin embargo, no importa qué ruta tomes, debes asegurarte de que todas tus declaraciones de impuestos estén actualizadas.
8. Exclusión de Ingresos Extranjeros (FEIE)
Después de toda esta información, probablemente te sientas un poco mareado, así que terminemos con una nota positiva. Dependiendo de su nivel y estado de ingresos, es posible que pueda reclamar una exclusión de ingresos en el extranjero a su regreso.
Si es elegible, es posible que pueda excluir hasta 100,000 en su declaración.
9. Resumen
Esta publicación cubre la mayor parte de lo que necesita saber sobre cómo presentar una declaración de impuestos ante el IRS como expatriado tailandés y, como puede ver, la legislación tributaria estadounidense es todo un campo minado. ¡Parece que al Congreso le gusta hacer las cosas lo más complicadas posible!
Hay mucho que saber y mucho que equivocarse. Y el problema de los errores es que te pueden meter en el bolsillo.
Sin mencionar que procesar una declaración de impuestos es un verdadero dolor de cabeza cuando prefieres estar tumbado en una tumbona junto a la piscina o relajándote en un bar con una cerveza fría.
Si desea que otra persona se encargue de la molestia de presentar su declaración de impuestos estadounidense desde Tailandia, le recomiendo Taxes For Expats. Es un servicio súper fácil. Simplemente ingrese sus datos en línea y la autoridad se encargará del envío por usted.
Y si utiliza mi enlace especial a continuación, recibirá $25 de descuento en su devolución.
+ Haga clic aquí para ir a «Impuestos para expatriados».
[automatic_youtube_gallery type=»search» search=»Cómo pagar impuestos estadounidenses desde Tailandia: una guía para expatriados
» limit=»1″]
Cómo pagar impuestos estadounidenses desde Tailandia: una guía para expatriados
Introducción
Para los expatriados estadounidenses que viven en Tailandia, es esencial comprender cómo cumplir con las obligaciones fiscales de Estados Unidos desde el extranjero. Pagar impuestos puede ser complicado, pero esta guía te ayudará a comprender los aspectos clave relacionados con el pago de impuestos estadounidenses mientras vives en Tailandia.
1. ¿Soy aún responsable de pagar impuestos en Estados Unidos si vivo en Tailandia?
Sí, como ciudadano estadounidense, sigues siendo responsable de pagar impuestos al gobierno federal independientemente de dónde te encuentres viviendo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que existen acuerdos fiscales entre Estados Unidos y Tailandia que pueden evitar la doble tributación.
2. ¿Qué tipo de ingresos están sujetos a impuestos en Estados Unidos?
Todos los ingresos generados a nivel mundial están sujetos a impuestos en Estados Unidos. Esto incluye, entre otros, salarios, intereses, ganancias de inversiones y rentas de alquiler. Aunque puedas recibir ingresos en Tailandia, es posible que todavía debas informarlos en tu declaración de impuestos estadounidense.
3. ¿Cuál es la fecha límite para presentar la declaración de impuestos estadounidense desde Tailandia?
Como expatriado, tienes hasta el 15 de junio para presentar tu declaración de impuestos. Sin embargo, si necesitas una prórroga adicional, puedes solicitarla hasta el 15 de octubre. Es importante recordar que la prórroga solo se aplica a la presentación de la declaración y no al pago de impuestos adeudados.
4. ¿Cuáles son las principales deducciones y créditos fiscales disponibles para expatriados en Tailandia?
Al igual que los contribuyentes que residen en Estados Unidos, los expatriados pueden aprovechar varias deducciones y créditos fiscales. Algunos de los más comunes incluyen:
- Deducción por ingresos ganados en el extranjero: Puedes reducir tu ingreso gravable hasta cierto límite.
- Crédito de impuestos extranjeros: Si has pagado impuestos en Tailandia por tus ingresos, puedes reclamar un crédito por esos impuestos pagados.
- Deducción por vivienda en el extranjero: Si tienes gastos de vivienda en Tailandia, puedes ser elegible para una deducción en tu declaración de impuestos.
5. ¿Debo contratar a un profesional de impuestos para ayudarme?
Si bien no es obligatorio contratar a un profesional de impuestos, puede ser muy útil, especialmente si tienes ingresos o estructuras financieras más complejas. Un experto en impuestos podrá guiarte a través de los requisitos específicos y asegurarse de que cumplas con todas tus obligaciones fiscales en Estados Unidos.
Conclusión
Pagar impuestos estadounidenses desde Tailandia puede parecer complicado, pero con la comprensión adecuada y la ayuda de un profesional de impuestos, puedes cumplir eficazmente con tus obligaciones fiscales. Recuerda siempre investigar las leyes y regulaciones fiscales actuales, y asegurarte de presentar tu declaración a tiempo. Mantén registros precisos y busca asesoramiento profesional para maximizar las deducciones y créditos disponibles para ti como expatriado en Tailandia.