Las salas de calderas de Tailandia: cómo evitar estafas de inversión

Un tonto y su dinero se separan rápidamente, como dice el refrán. Pero no son sólo los tontos los que han perdido sus ahorros a manos de estafadores en Tailandia; Son personas como tú y como yo.

Lo peor es que los estafadores suelen ser nuestros compatriotas: del Reino Unido, Europa, Australia, Estados Unidos y otros lugares.

Los cabecillas deciden establecerse en Tailandia porque es más fácil pasar desapercibidos y porque es fácil encontrar trabajadores.

Muchos expatriados están arruinados y desesperados, agotados por el alcohol y los bebés. Otros quieren un estilo de vida más lujoso, mucho más allá de los 35.000 THB que ganaban como profesores. Por eso, cuando existe la amenaza de altas comisiones, es fácil hacer la vista gorda ante la moralidad.

Cualquiera que se mude a Tailandia debe ser consciente de que existen salas de calderas y que gente nefasta camina entre nosotros.

Utilice la siguiente información para saber cómo operan estos estafadores y siga mis consejos más adelante en la página sobre cómo identificar una empresa financiera confiable en Tailandia.

Las salas de calderas a menudo parecen centros de llamadas/oficinas normales donde los empleados visten ropa elegante.

¿Qué es una sala de calderas?

Una sala de calderas es un centro de llamadas donde los vendedores están ocupados llamando a listas de inversores potenciales y convenciéndolos para que compren oportunidades financieras como valores. Más recientemente, las salas de calderas también han comenzado a funcionar de forma remota, con los miembros de la red trabajando desde casa.

El nombre deriva de la práctica temprana de realizar este tipo de operación en el sótano/sala de calderas de un edificio y las tácticas de venta de alta presión asociadas con ella.

Las tácticas de sala de calderas notables incluyen hacer afirmaciones que el inversor (víctima) no puede verificar fácilmente, dar sólo consejos positivos sobre una acción y exigir el pago inmediato para no perder la «gran oportunidad».

Este tipo de fraude llamó la atención del público gracias a la película «El lobo de Wall Street», que describe la vida del «Lobo de Wall Street». Jordan Belfort, que dirigía la fraudulenta firma de corretaje Stratton Oakmont,

Las listas de llamadas se denominan “listas de tontos” porque contienen nombres y números de personas que los estafadores ven como objetivos potencialmente fáciles.

Los empleados suelen recibir un salario base muy bajo, pero con la perspectiva de recibir altas comisiones. A veces el trabajo no tiene salario alguno, pero las comisiones son tan atractivas que merece la pena.

¿A quién se dirigen los estafadores?

Personas como tú y como yo: expatriados que viven y trabajan en Tailandia y tienen ingresos disponibles, o que están jubilados y tienen pensiones y ahorros importantes.

Los estafadores ofrecen retornos atractivos y, junto con el respaldo de una empresa aparentemente de buena reputación y un guión de ventas muy convincente, aquellos que buscan un retorno de la inversión rápido y alto a menudo caen en la trampa.

¿Quién trabaja en una sala de calderas?

Lo creas o no, los expatriados suelen trabajar en esos lugares sin saberlo. Si es ingenuo en este lado del mundo financiero, es posible que se sienta feliz si le ofrecen un trabajo en una empresa que paga un salario base y comisiones generosas. Los trabajos de ventas suelen estar estructurados de esta manera.

Sin embargo, la mayoría se daría cuenta rápidamente de que no todo es lo que parece. Pero con el dinero, el alcohol y los bebés que les proporcionan los cabecillas, mantienen los oídos pegados al teléfono mientras intentan estafar a otro pensionista para quitarle sus ahorros.

Algunos estafadores experimentados se mueven de una habitación a otra, atraídos por las comisiones más altas de las redes competidoras.

Las empresas de calderas contratan de boca en boca, pero también publicando anuncios de trabajo que parecen puestos legítimos.

¿Por qué los estafadores eligen Tailandia?

En primer lugar, es más fácil pasar desapercibido en Tailandia. También está cerca de países donde se puede lavar dinero: Hong Kong, Malasia, Camboya, etc.

Además, es barato alquilar espacio para oficinas en Tailandia y es un gran lugar para reclutar expatriados de habla inglesa que buscan un trabajo que alimente su estilo de vida bañado por el sol con alcohol, prostitutas y, en algunos casos, drogas.

Ha sido así durante mucho tiempo. Mire el vídeo a continuación de siete hombres en espera de juicio en un juicio en una sala de calderas en 2001.

¿Cómo pueden operar estas empresas?

Ese no es el caso y, por supuesto, es ilegal, pero lleva mucho tiempo construir un caso y ver a través de las muchas capas de engaño.

Desde fuera la empresa parece seria. Los cabecillas llegan incluso a publicar comunicados de prensa y publirreportajes en línea y en periódicos para parecer auténticos.

A menudo, a la víctima le lleva tiempo darse cuenta de que ha sido engañada. Se puede decir que se necesitan de 6 a 12 meses o más para ver el retorno de la inversión. Durante este tiempo, los estafadores pueden mantener el engaño y mover el dinero (limpiamente) entre varias empresas y cuentas bancarias.

Pueden pasar años antes de que todas las piezas encajen y haya pruebas suficientes para procesar a las personas que están en la cima de la cadena. Si actúa demasiado pronto, puede arruinar la operación y aquellos a quienes desea procesar pueden desaparecer o simplemente salir de la sala del tribunal sin ser acusados ​​​​por falta de pruebas.

Para cuando la Autoridad de Conducta Financiera y la policía han recibido suficientes quejas como para tomar medidas, la sala de calderas ya ha ganado cientos de miles de libras, a veces millones. Es probable que el espacio se cierre, se mueva y se le cambie el nombre antes de que quede atrapado.

Dependiendo del país, a ciertas personas en posiciones de liderazgo también se les puede pagar para que hagan la vista gorda, por así decirlo. Por supuesto, esto obstaculiza la investigación.

La policía tailandesa ha fracasado en algunas operaciones importantes a lo largo de los años, como por ejemplo: el Grupo Brinton y Benson Dupont Capital Management en 2001 y canadiense Sandy Winick En 2013.

Más recientemente, en 2018, la policía arrestó a 21 ciudadanos chinos en una estafa en una sala de calderas (mira aquí).

Según la ley tailandesa, cualquier persona declarada culpable de realizar una actividad inversora sin licencia se enfrenta a una pena de prisión de dos a cinco años y una multa de hasta 500.000 baht.

Mi experiencia personal con un estafador financiero

Por suerte no fui estafado, pero sí me encontré con un estafador que trabaja para una de estas redes.

Solía ​​trabajar en el espacio de coworking de Regus en Asok. Con una membresía de Regus, puede utilizar uno de sus hotdesks en cualquier momento. Era un lugar genial para trabajar con excelentes vistas y café gratis.

Un día apareció un americano y se puso a trabajar en uno de los escritorios. Fue realmente muy amable; más grande que la vida y súper amigable con todos.

Llevaba unos auriculares como los que se usan en un centro de llamadas y llamaba a las personas una por una de una lista. No fue nada discreto.

Al principio no era mi turno porque estaba usando auriculares en el trabajo y no escuchaba mucho de sus conversaciones. Pensé que trabajaba para una empresa real y que, como muchos, simplemente trabajaba fuera de la oficina.

Pero cuando finalmente escuché algunas de sus conversaciones, todo quedó claro para mí. También me di cuenta, por otras llamadas que había escuchado, probablemente con el jefe, de que en realidad se trataba de una especie de sala de calderas.

Sospecho que había estado haciendo este tipo de trabajo durante algún tiempo, sobre todo porque tenía permiso para escribir su propio guión, del que le oí hablar por teléfono. Obviamente la operación confiaba en él.

Todas las señales también estaban ahí. Le hablaba por teléfono sobre pequeñas empresas cuyo valor se dispararía, etc., etc.

No se quedó mucho tiempo. Supongo que se fue porque el ambiente era demasiado riesgoso y la gente escuchó sus llamadas. Aunque sentí que no estaba teniendo mucha suerte. Parecía estresado y me mencionó que su novia le estaba causando problemas.

Esta experiencia muestra cómo se han desarrollado las salas de calderas. ¿Por qué alquilar una oficina y llenarla de estafadores cuando puedes trabajar desde casa o en un espacio de coworking?

5 consejos para evitar estafas financieras

Todas las estafas en salas de calderas implican llamar en frío a víctimas potenciales y atraerlas con un guión de ventas convincente y cuidadosamente elaborado. Si recibe una llamada no solicitada, simplemente diga que no está interesado y cuelgue.

Ahora sé que las empresas de renombre también hacen llamadas en frío. Por ejemplo, PayPal sigue llamándome e intentando convencerme para que solicite un préstamo. Pero es mejor prevenir que lamentar.

Un estafador también puede contactarlo personalmente. Sin darnos cuenta, somos vulnerables cuando nos instalamos en un nuevo país. No estamos en guardia y todo parece color de rosa: la gente es amable y servicial.

Quizás tengamos curiosidad por saber cómo alguien en Tailandia vive tan cómodamente y disfruta de un estilo de vida lujoso: este es el anzuelo que utilizan estos estafadores.

Es posible que se le acerque un expatriado en un bar y que, después de unas copas y algunas “historias sobre Tailandia”, le ofrezca una gran oportunidad de inversión. Es raro, pero puede suceder.

Consejos para comprobar y evitar empresas fraudulentas

1. Contrate siempre a un asesor financiero calificado (IFA) que trabaje para una empresa financieramente regulada. En la mayoría de los países, puede verificar una empresa buscándola en el Registro de Servicios Financieros. Este es sin duda el caso del Reino Unido. Una empresa de buena reputación será completamente transparente acerca de su certificación gubernamental y estará encantada de compartir esta información. Si una empresa ofrece valores en Tailandia, necesita la aprobación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Tailandia y debe cumplir con sus requisitos de presentación. Puede ponerse en contacto con la SEC para consultar sobre una empresa que ofrezca dichos servicios.
2. Otra buena comprobación es buscar la empresa o el nombre de la IFA con la que estás tratando en LinkedIn.com y mirar su historial profesional y sus referencias. Es poco probable que aquí haya una empresa fraudulenta, ya que sólo unos pocos perfiles de empleados están vinculados al perfil principal de la empresa.
3. Pregúntele a la IFA con la que está tratando sobre sus calificaciones. Los estafadores probablemente no comprendan qué certificación se requiere en la industria de servicios financieros y tendrán dificultades para responder preguntas sobre el tema. Por ejemplo, una persona calificada en el Reino Unido con un certificado de Nivel 4 del Chartered Institute of Securities and Investments tendrá una comprensión avanzada de áreas clave de la gestión de inversiones y podrá demostrar su conocimiento y comprensión en una variedad de escenarios analíticos.
4. Incluso si una empresa obviamente quiere su negocio, un asesor financiero profesional no lo presionará y le dará espacio y tiempo para pensar en sus opciones.
5. Es casi seguro que una empresa de servicios financieros que emplea a extranjeros en Tailandia tendrá varias sucursales en todo el mundo, en Europa, Estados Unidos, Tailandia o en otros lugares. Es muy improbable que una empresa de servicios financieros gestionada por el extranjero opere exclusivamente en el mercado tailandés y yo personalmente no trataría con una empresa así. En cualquier caso, pida presentar el certificado de empresa. Toda empresa que opere en Tailandia debe tener uno. Por supuesto, es fácil mostrar en el sitio web de una empresa que opera en diferentes países sin hacerlo realmente. Sin embargo, puede verificarlo fácilmente buscando la dirección, consultando Google Street Maps e incluso llamando a la oficina.

Sólo rápido…

Si está considerando transferir la gestión de pensiones, seguros de vida o cualquier tipo de planificación financiera mientras se encuentre en Tailandia como parte de su mudanza a Tailandia, estaré encantado de recomendarle mi IFA.

Utilicé a la misma persona durante muchos años. Está totalmente cualificado y trabaja para una empresa internacional de renombre con oficinas en todo el mundo. Puedes enviarme un correo electrónico y te presentaré, o puedes hacerlo tú. Llene este formulario aquí recibir una respuesta más rápida.

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Espero que estas ideas y consejos hayan sido útiles y le ayuden a evitar convertirse en víctima de un fraude financiero.

¿Ha sido víctima de una estafa de inversión en Tailandia? ¿Ha trabajado usted, quizás sin saberlo, en una sala de calderas? Me gustaría escuchar de ti.

Mantenerse seguro.