Impuestos para expatriados: descripción general del servicio de presentación de impuestos de EE. UU. para expatriados

Si usted es un estadounidense que vive en el extranjero, ya sea en Asia, África o Europa, no puede ignorar sus obligaciones de presentación de impuestos en los Estados Unidos.

Ya sea que sea un jubilado, un nómada digital o algo intermedio, debe asegurarse de cumplir con la ley.

Podría decirse que el sistema fiscal estadounidense es el más complicado del mundo, y vivir en el extranjero como expatriado puede hacerlo aún más difícil.

Por supuesto, puede presentar sus propias declaraciones de impuestos y enviarlas al IRS, pero dependiendo de su situación, podría ser fácil cometer un error o omitir algo que debe informar.

Al igual que yo, probablemente estés nervioso al enviar tus cuentas. Siempre siento que estamos otra vez en esa época del año: ¡literalmente acabo de hacer mi contabilidad! – pero solo quiere concentrarse en su negocio o pasar su jubilación en paz.

Esta es exactamente la razón por la que le pago a otra persona para que haga la devolución por mí.

Me da la tranquilidad de que mis impuestos se presentarán correctamente y que no habrá contratiempos en el futuro. Duermo mejor cuando sé que tengo un profesional detrás de mí.

Antes de profundizar en la valoración empresarial de Impuestos para expatriados, comencemos con una descripción general de la obligación tributaria de los ciudadanos estadounidenses que viven y trabajan en el extranjero.

Expatriados americanos: ¿Cuánto debes en impuestos?

Si es ciudadano estadounidense o titular de una tarjeta verde estadounidense que vive en el extranjero, debe presentar una declaración de impuestos.

Pero no te preocupes. Esto no significa necesariamente que tengas que pagar impuestos.

Para quienes trabajan en el extranjero, ya sea en Tailandia, el Reino Unido, Australia o Kenia, los ciudadanos estadounidenses están sujetos a impuestos estadounidenses sobre sus ingresos mundiales, incluso si viven en el extranjero y pagan impuestos en el extranjero.

Si terminas pagando algo depende de tu situación.

Por ejemplo, algunos expatriados estadounidenses que conozco tienen activos que utilizan para ganar dinero en Estados Unidos. Puede que trabaje o no en el extranjero, pero aún así tenga una obligación tributaria en su país. Por el contrario, algunos no tienen activos que les proporcionen ingresos en casa, pero trabajan en el extranjero. En cualquier caso, aún deberás presentar una declaración.

¿Qué pasa con la doble imposición?

La doble imposición es una preocupación, pero generalmente no es un problema y, de hecho, es la razón por la que la mayoría de los expatriados estadounidenses no pagan impuestos después de presentarlos.

Verá, Estados Unidos tiene tratados con muchos países que previenen la doble imposición.

Dependiendo del país en el que viva en el extranjero, es posible que los créditos y exclusiones fiscales compensen, reduzcan o excluyan parte o la totalidad de sus ingresos obtenidos en el extranjero de su obligación tributaria en los EE. UU.

Hay algunos que no tienen acuerdo con EE.UU., como Vietnam, Mongolia, Kiribati, Liechtenstein, Brasil y Argelia. Puedes ver una lista completa Aquí.

Revisión de impuestos para expatriados

sobre la empresa

Taxes For Expats, también conocido como TFX, brinda servicios de asesoramiento, planificación y cumplimiento tributario de clase mundial a individuos, sociedades, corporaciones, fideicomisos y patrimonios en cualquier lugar del mundo donde viva.

La empresa tiene una calificación de 5 estrellas en los sitios web Trust Pilot y Verified Reviews.

La empresa se centra exclusivamente en expatriados estadounidenses como especialidad. Si usted es un expatriado, un jubilado, un empresario, un nómada digital sin dirección fija o un inversor criptográfico, puede presentar su declaración de impuestos de EE. UU. en línea a través de sus expertos.

Una cosa que realmente me gusta del servicio es esto:

La edad promedio de un Contador Público Certificado (CPA) o Agente Inscrito (EA) empleado por TFX es de 42 años. No soy antienvejecimiento, pero esta política de contratar únicamente profesionales con experiencia le da al servicio una gran credibilidad. No contratan personal subalterno ni subcontratan trabajo a intermediarios.

Otro aspecto destacado del servicio es el control de calidad. Cada declaración de impuestos es revisada por un supervisor senior que verifica dos veces el trabajo para garantizar que sea exacto.

Es raro encontrar tanta atención al detalle, lo que hace que el servicio sea muy atractivo para expatriados como yo que necesitan confiabilidad.

Como recordatorio, TFX tiene su sede en Nueva York. Tienen clientes en 175 países en todo el mundo y la fundadora, Ines Zemelman, presenta la declaración de impuestos desde 1991.

¿Qué servicios ofrecen?

Además del servicio estándar de presentación de impuestos, Taxes For Expats ofrece:

• La planificación fiscal importa.
• Ayudarle a pagar sus impuestos (si no ha cumplido y tiene que ponerse al día).
• Ayudarle a presentar una declaración de impuestos enmendada si cometió un error en una presentación anterior.
• Solicitud del programa de amnistía del IRS (atrasos de impuestos), que incluye 3 declaraciones de impuestos + 6 FBAR (sin sanciones).
• También revisarán su declaración de impuestos preparada por usted mismo si prefiere presentarla usted mismo.

Así es como funciona TFX

La buena noticia es que no tiene que enviar documentación por correo ni correr a una oficina local con carpetas llenas de facturas y recibos.

Gracias a Internet, todo se hace de forma remota a través del panel de control del cliente.

Te comunicas online con tu asesor fiscal responsable. Todas las preguntas se manejan por correo electrónico y los documentos se cargan en el área segura para clientes.

Todo en el panel del cliente está claramente organizado, para que sepa qué documentos cargar en cada paso del proceso.

Toda la información y los documentos cargados en el panel se guardan y son accesibles para futuras declaraciones de impuestos.

Usuarios de Quicken y Quickbooks

Si utiliza uno de estos paquetes de software de contabilidad, puede cargar informes en el panel de su cliente para que los revise su contador.

Deberá ingresar manualmente cierta información para su devolución, pero esta función facilita un poco el proceso.

Cómo empezar a utilizar TFX: en 10 sencillos pasos

El sitio web es realmente muy fácil de usar. Hay una gran cantidad de información allí para ayudar a responder cualquier pregunta que se le ocurra, tanto publicaciones de blog como una sección de preguntas frecuentes. Incluso puede llamar a la empresa a los números que aparecen en la parte superior derecha del sitio web.

Aquí hay una descripción general paso a paso de cómo puede comenzar a presentar su declaración de impuestos.

1. Inicie sesión y registre una cuenta

Primero, debe crear una cuenta en el sitio web. Eso no cuesta nada.

Luego, TFX le enviará un correo electrónico con instrucciones sobre cómo activar su cuenta y acceder a su panel seguro.

En este panel ingresas tus datos y subes documentos.

2. Concierte una consulta telefónica de 30 minutos (opcional)

No es necesario que haga esto a menos que sienta que necesita asesoramiento antes de enviarlo. Sin embargo, tiene la opción de hablar con un asesor fiscal por teléfono para analizar su situación antes de que manejen su caso.

Se le cobrará una tarifa de retención de $50 por la consulta, que se deducirá de su factura total si posteriormente utiliza TaxesForExpats para su devolución.

Personalmente, no me molestaría. Simplemente omita esto y continúe con el cuestionario fiscal, ya que luego podrá hacerle preguntas a su asesor fiscal.

3. Completa el cuestionario fiscal

Accede al panel de clientes para completar el cuestionario fiscal.

El cuestionario funciona en la ventana del navegador, por lo que no necesita descargar nada a su computadora.

Esta información se utiliza para asignarle un asesor fiscal relevante y determinar qué documentos necesita cargar.

Si tiene alguna pregunta en este punto, puede navegar a la sección de preguntas frecuentes.

4. Conozca a su asesor fiscal

Se le asignará un asesor fiscal que se comunicará con usted acerca de su declaración de impuestos. Esto suele ocurrir a las pocas horas de enviar el cuestionario, dependiendo del país en el que se encuentre (tenga en cuenta las diferencias horarias).

Si tiene alguna pregunta en este momento, puede enviar un correo electrónico a su contador a través de su panel de cliente. Es seguro y confidencial.

5. Sube tus documentos fiscales

Una vez que haya completado completamente el cuestionario, se le mostrará una lista de verificación de documentos. Estos son los documentos que debe cargar en su panel de cliente.

Una vez cargados, su asesor fiscal utilizará los documentos para completar su declaración de impuestos de expatriado.

6. Revisa y firma tu carta de compromiso

Su asesor fiscal preparará una carta de pedido (EL) que podrá revisar. Por la presente, usted confirma legalmente que acepta que Taxes For Expats prepare su declaración de impuestos por usted. Puede encontrarlo en el panel del cliente.

La carta detallará el trabajo requerido y la tarifa. Una vez que esté satisfecho con la carta, debe firmarla y enviarla para que pueda comenzar el trabajo.

7. Espere a que finalice

El tiempo de procesamiento es de 2 semanas. Cuanto más rápido complete su cuestionario y cargue los documentos requeridos, más rápido su preparador podrá comenzar y preparar la declaración.

Si no puede esperar dos semanas y necesita presentar la solicitud lo más rápido posible, puede pagar por un servicio acelerado.

8. Paga por el servicio

Tan pronto como se complete su declaración de impuestos, se le notificará por correo electrónico. La devolución aparecerá en su panel de cliente. Sin embargo, primero debe realizar el pago antes de poder verlo en su totalidad o descargarlo en su computadora o teléfono.

TFX acepta todas las principales tarjetas de crédito, PayPal y transferencias bancarias.

9. Presenta tus declaraciones de impuestos

Una vez que haya pagado, tiene una opción: puede descargar la declaración de impuestos y enviarla al IRS, o puede contratar a Taxes For Expats para que presente electrónicamente su declaración de impuestos en su nombre.

En realidad, es una obviedad dejar que TFX lo haga por usted. Esto le ahorra aún más tiempo.

10. Paga tus impuestos

Esperamos que no le deba ni un centavo al IRS. Sin embargo, si lo hace, consulte el panel del cliente para obtener instrucciones sobre cómo realizar un pago.

Hagas lo que hagas, si escribes cheques, no los envíes a TFX. ¡Debe enviarse al IRS!

¿Cuánto cuesta TaxesForExpats?

En comparación con servicios similares, TFX es muy competitivo y, según mi experiencia, también más barato.

Puede que encuentres un servicio que parezca más barato, pero si le sumas el IVA probablemente no lo sea. Taxes For Expat no cobra IVA.

Los precios también se cotizan en USD. Entonces, cuando hagas una comparación, asegúrate de prestar atención a la conversión de moneda.

La estructura de precios es simple y se divide en tres niveles:

1. Básico: $350
2. Premier: $450
3. Procedimiento Simplificado: $1,200. (Si no has presentado tu solicitud durante varios años y quieres cumplir)

La mayoría de las personas estarán incluidas en los planes Premier y Core.

Tenga en cuenta que se aplican tarifas adicionales para declaraciones de impuestos más complicadas.

Por ejemplo, si tiene negocios adicionales o propiedades de alquiler, es probable que deba completar formularios adicionales fuera del precio estructurado.

Por ejemplo:

• Formulario FBAR: agregue $75.
• Declaración de impuestos estatales: agregue $150 por declaración de impuestos estatales.
• Anexo C: Agregar $100

Echemos un vistazo más de cerca a los paquetes.

1. Básico ($350)

Este es el paquete más asequible para quienes ganan menos de $100,000 por año (bruto).

A continuación se muestra un ejemplo de lo que esto implica:

• Salarios estadounidenses y extranjeros
• Formulario 1116 Crédito fiscal extranjero
• Contribuciones calificadas a IRA o ROTH
• Exención del seguro médico
• Cálculos alternativos del impuesto mínimo
• Recibos de pago estimados
• Ingreso bruto inferior a $100,000
• Ingresos de pensiones y seguridad social de EE. UU.
• Intereses y dividendos (10 transacciones incluidas)
• Formulario 2555 Exclusión de ingresos del trabajo en el extranjero
• Créditos y deducciones por hijos y dependientes
• Más de 30 formularios de impuestos incluidos

2. Primer ministro ($450)

El paquete Premier está destinado a quienes ganan más de 100.000 dólares al año (brutos).

Este paquete incluye todos los formularios enumerados anteriormente en el paquete principal más lo siguiente:

• Incluye todos los formularios en el paquete principal.

• Plusvalías por inversiones (10 transacciones incluidas)

• 1 propiedad de alquiler

• Ingresos del trabajo por cuenta propia (1 Apéndice C)

• Otros ingresos adicionales

• 1 Horario K-1

• Créditos por ingreso del trabajo

• Ingresos de jubilación fuera de los EE. UU.

3. Optimizado ($1200)

Esto se aplica al programa de amnistía para expatriados para los llamados contribuyentes morosos.

Esto se aplica a cualquier persona que no haya presentado una declaración de impuestos en los EE. UU. durante tres o más años mientras vivía en el extranjero y quiera seguir cumpliendo.

El IRS anunció la amnistía en 2014. Proporciona amnistía de sanciones y tasas relacionadas con impuestos no declarados.

Hay varias opciones para el paquete optimizado. Cuál es el más adecuado para su situación se determinará después de completar el cuestionario.

La ruta estándar incluye todos los formularios de impuestos habituales, pero también incluye lo siguiente:

• 3 declaraciones de impuestos
• 6 años FBAR (Informe de cuentas bancarias extranjeras)
• Programa especial del IRS

*Existe una declaración jurada personal opcional ($300) que puede redactar usted mismo.

En total

Definitivamente puedo recomendar Taxes For Expats. Las reseñas de Trust Pilot y Verified Reviews dicen mucho sobre su profesionalismo.

Habiendo hablado con el propietario en persona, puedo decir honestamente que realmente valora a la comunidad de expatriados y está comprometido a brindar un servicio confiable y personalizado que se adapte a nuestras necesidades. También creo que ofrece una buena relación calidad-precio, especialmente en los planes básicos Core y Premier.

Muchos de mis lectores expatriados estadounidenses utilizan TFX, algunos desde hace algunos años.

Sí, puedes hacer tu devolución tú mismo y sí, ahorrarás dinero. Pero como emprendedor, siempre pienso en el costo de oportunidad: ¿qué más podría hacer para mejorar mi vida además de dedicar más tiempo a las cuentas? Podría trabajar en una nueva idea de negocio o, mejor aún, pasar tiempo con mis hijos.

Los impuestos son bastante complicados, pero aún más complicados si eres residente de EE. UU. y vives o trabajas en el extranjero. Es una fuente de miedo para todos nosotros y algo que puede causar angustia. Y por ello, merece la pena contratar a un profesional cualificado que te quite el peso de encima y haga todo bien.

+ Obtén $25 de descuento en tu devolución con este enlace especial